没按时还贷或被限制交易 多家银行出台措施加强信用卡交易管控

发布日期:2021-07-22 19:22   来源:未知   阅读:

  新华人寿保险培训ppt,。记者注意到,这些公告中,既有对资金用途、违规交易等限制进一步的强化管控,也有部分

  农行发布公告称,根据监管相关要求,该行近期对信用卡在部分类别商户的交易进行管控。其中,涉及对税费、保险、烟草类商户的交易限额管理。

  中行也发布公告称,根据监管要求,该行对信用卡发卡、增额及交易管控措施进行调整。若该行监测到或从任何渠道获悉持卡人有下列情形之一的,该行有权采取更改持卡人的账户状态、限制持卡人的消费及取现交易,甚至不再为持卡人办理新发卡、增额www.bs8t.cn,分期等业务。这些情形包括:信用状况恶化;未按时偿还信用卡、个人贷款;使用诈骗方式申领、使用信用卡;信用卡使用过程中存在套现、资金流向异常等交易行为。

  记者发现,除了上述国有大行外,股份制商业、城市商业银行、农村商业银行也有类似动作。比如,发布公告,提醒信用卡持卡人规范办卡、合法用卡。其中,明确提示,部分第三方平台信用卡代还业务频发风险,存在较大的安全隐患。具体来说,在信用卡代还过程中,第三方平台往往需要持卡人提供卡号、身份证号、手机号等多项验证信息,涉及个人敏感信息。当持卡人的敏感信息不慎流入这类第三方渠道,将面临较大的卡片盗刷风险。

  信用卡行业资深分析人士董峥介绍,目前信用卡最主要的违规行为就是套现,而大部分信用卡代还业务的本质就是违规套现。为此,近几年来,银行对于加强信用卡风险控制的管理动作不少,尤其关注信贷资金的去向。

  央行发布的最新支付体系运行情况显示,截至今年一季度末,全国范围内信用卡和借贷合一卡在用发卡数量为7.84亿张,环比增长0.85%,全国人均持有信用卡和借贷合一卡0.56张。在发卡数量小幅增长的同时,信用卡逾期半年未偿信贷总额为892.2亿元,环比增长6.39%,占信用卡应偿信贷余额比重由上年四季度的1.06%上升至1.12%。